Términos de Uso

Última actualización: 21 de septiembre de 2026

1. Objeto

Estos Términos de Uso regulan el acceso y la utilización de la plataforma KYCFederal (kycfederal.com), un servicio en modalidad SaaS para la gestión de debida diligencia, verificación en listas restrictivas y generación de reportes de cumplimiento, dirigido a sujetos obligados no financieros y otras organizaciones con obligaciones de prevención de blanqueo de capitales en la República de Panamá.

2. Aceptación

Al crear una organización, acceder o utilizar la Plataforma, la organización y cada uno de sus usuarios aceptan estos Términos y la Política de Privacidad. Quien registre una organización declara contar con facultades suficientes para obligarla.

3. Cuentas y organizaciones

Cada organización se registra como un espacio independiente (tenant). Las solicitudes de registro pueden estar sujetas a aprobación por el administrador de la Plataforma. El administrador de la organización es responsable de crear, asignar roles y desactivar a sus usuarios, y de mantener actualizada la información de contacto.

4. Credenciales y seguridad

Los usuarios son responsables de la confidencialidad de sus credenciales y de toda actividad realizada con ellas. Deben notificar de inmediato a su administrador y a cumplimiento@kycfederal.com cualquier uso no autorizado. Queda prohibido compartir cuentas, intentar acceder a datos de otras organizaciones o vulnerar los controles de seguridad.

5. Uso permitido

La Plataforma debe utilizarse exclusivamente para fines legítimos de cumplimiento normativo y debida diligencia. Está prohibido: (i) usar los resultados para discriminar o acosar a personas; (ii) extraer masivamente datos de forma automatizada; (iii) revender o sublicenciar el servicio; (iv) introducir código malicioso; (v) cargar información falsa o de terceros sin base legal.

6. Naturaleza de los resultados

Las consultas se realizan sobre fuentes públicas de terceros (OFAC, CSNU, GAFI, FBI, INTERPOL, Banco Mundial, NamUs, CISA, NTAS, listas PEP y otras). KYCFederal no controla dichas fuentes ni garantiza su exhaustividad, exactitud o actualización. Las coincidencias se basan en similitud de nombres y pueden incluir falsos positivos o negativos. Los resultados constituyen una herramienta de apoyo; la decisión final de aceptación, rechazo o reporte de un cliente corresponde exclusivamente a la organización usuaria y a su oficial de cumplimiento. La mención de las fuentes no implica afiliación ni respaldo de dichas entidades.

7. Reportes y firma digital

Los reportes PDF incluyen un número único verificable, sello de tiempo y datos del usuario que los generó. La organización es responsable de custodiarlos y conservarlos por los plazos legales aplicables.

8. Datos de terceros

La organización garantiza que cuenta con base legal para tratar los datos de clientes, proveedores, empleados y beneficiarios finales que ingresa en la Plataforma, y que ha informado a los titulares conforme a la Ley 81 de 2019. KYCFederal actúa como encargado del tratamiento respecto de dichos datos.

9. Disponibilidad y soporte

KYCFederal procura una disponibilidad continua del servicio, sin perjuicio de ventanas de mantenimiento programadas o incidencias de terceros (proveedores de infraestructura o fuentes externas). El soporte se brinda a través de helpdesk@kycfederal.com y cumplimiento@kycfederal.com en horario laboral de Panamá.

10. Propiedad intelectual

El software, diseño, marcas, logotipos y contenidos de la Plataforma son propiedad de KYCFederal o de sus licenciantes. Se otorga a la organización una licencia limitada, no exclusiva y no transferible para usar la Plataforma durante la vigencia del servicio. Los datos ingresados por la organización siguen siendo de su propiedad.

11. Limitación de responsabilidad

En la máxima medida permitida por la ley, KYCFederal no será responsable por daños indirectos, lucro cesante, sanciones regulatorias o decisiones adoptadas por la organización con base en los resultados de la Plataforma. La responsabilidad total de KYCFederal frente a una organización no excederá los montos pagados por ésta durante los doce meses anteriores al hecho que la origine.

12. Suspensión y terminación

KYCFederal podrá suspender o cancelar cuentas que incumplan estos Términos, representen un riesgo de seguridad o incurran en mora. La organización puede solicitar la baja en cualquier momento; sus datos permanecerán en papelera restaurable durante 30 días y luego se eliminarán, salvo obligación legal de conservación.

13. Ley aplicable y jurisdicción

Estos Términos se rigen por las leyes de la República de Panamá. Cualquier controversia se someterá a los tribunales ordinarios de la Ciudad de Panamá, sin perjuicio de que las partes acuerden previamente un mecanismo de mediación o arbitraje.

14. Modificaciones

KYCFederal podrá modificar estos Términos publicando la nueva versión en esta página con su fecha de actualización. El uso continuado de la Plataforma tras la publicación implica la aceptación de los cambios.

15. Contacto

Para consultas sobre estos Términos: cumplimiento@kycfederal.com — Headquarters (HQ) Office, PH Atrium Tower, Obarrio, Ciudad de Panamá, Oficina 29. Piso 26.